끝없이 등장하는 부동산 시장의 새로운 규제와 정책!
복잡해지는 만큼 최신 내용은 빈틈없이, 절세를 위한 더 완벽한 돌파구를 찾는다
ㆍ 취득부터 양도까지 부동산 거래 전 과정에서 꼭 필요한 절세법만 알차게 담았다!
ㆍ 공인회계사이자 세무사인 저자의 풍부한 실제 상담 경험을 기반으로 하는 부동산 절세법!
규제가 심해지면서 부동산 투자에서 세금이 차지하는 비중도 점점 커지고 있다. 세액이 큰 편에 속하는 부동산 관련 세금은 2021년에 이어 대선 후인 2022년에도 뜨거운 이슈가 될 것이다. 이 책은 부동산의 취득부터 양도까지 발생하는 모든 세금을 소개한다. 이 책 한 권이면 부동산 거래에서 발생하는 세금 고민 끝. 산전수전 다 겪은 20년 차 세무전문가의 공감력 높아지는 사례와 함께 세금별 절세법을 알아보자.
모르면 폭탄, 알면 큰돈 아끼는 필수 부동산 절세법
부동산 세금도 모르면서 투자를 이야기할 수 없다
부동산 거래를 시작할 때 드는 취득세는 1~3%다. 집값이 6억 이하일 때 취득세율은 1%이고, 만약 우리가 열심히 돈을 모아 6억짜리 집을 구매한다면 600만 원을 세금으로 내야 한다는 뜻이다. 부가적인 세금은 포함되지 않았는데도 이미 무시할 수 없는 금액이다. 거래할 부동산의 가격, 크기, 위치와 주택 수가 달라지면 세금은 크게 몇천만 원 단위를 오가게 된다. 이러한 상황에 부동산 거래를 할 때는 계약서 잘 확인하고, 인감에 붙은 먼지만 잘 떼고, 도장만 잘 찍으면 끝이라고 할 수 있을까? 지금 거래하고자 하는 부동산에 앞으로 어떤 세금이 붙는지 알고 거래하고 있는가? 살면서 누구나 한 번쯤 부동산 거래를 하게 된다. 어떻게 하면 억울하게, 또는 당황스럽게 세금을 내야 하는 상황을 피해갈 수 있을까? 이를 67가지 부동산 세금 상식으로 정리했다.
최소한 앞으로 어떤 세금을 내야 하는지 예상하지 못하면
집값은 올랐는데, 세금을 내지 못해서 팔아야 할지도 모른다
최소한 부동산 거래에 앞서 앞으로 어떤 세금을 내게 될 것이라는 건 알아두어야 마음이 편하지 않을까? 거래는 이미 끝났고, 살림을 차려 살고 있는데 몇달 후 엄청난 금액의 세금 고지서가 날아든다면 당황스러울 것이다. 집값이 더 오를 것이라는 판단이 들더라도 세금을 감당할 수 없어 눈물을 머금고 집을 처분해야 할 수도 있다. 당장 부담해야 할 세금이 아니더라도 앞으로 내야 할 세금에는 어떤 것들이 있는지는 꼭 알아두어야 하는 이유다.
이 책은 부동산 거래의 전 과정을 ‘취득 → 보유 → 운용 → 양도’로 보고 각 과정에서 발생하는 세금의 종류와 세율을 둘째마당~다섯째마당에 걸쳐 상세하게 소개하고 있다. 이와 함께 해당 과정에서 발생하는 대표적인 궁금증, 특수한 상황별 절세법, 주요 참고사항을 선별해 장으로 구성했다.
본인의 상황이 다 반영되었는지 불안한 초보 투자자라면,
20년 차 세무회계 전문가의 생생한 조언을 참고하라
부동산으로 사업을 하든, 내 집을 구하든 열심히 모은 돈으로 갑자기 세금을 내는 건데, 지금 ‘내 상황’이 모두 반영이 된 건지, 금액은 정확한 건지 영 불안한 마음이 가시지 않을 것이다. 여러 정부에서 발표한 정책이 반영되어야 할 때도 있고, 부동산 물건 자체가 특수한 경우도 있다. 특히 오피스텔이나 겸용 주택, 토지가 딸린 주택 등은 어떻게 세금이 매겨지는 범주도 모호하다.
세무회계전문가인 저자는 다양한 사례를 경험했고, 이 책은 저자가 보고 듣고, 해결한 실제 사례를 바탕으로 절세 방법을 풀어나가고 있다. 그 중에서도 많은 초보 투자자들이 문의한 대표적인 내용을 중심으로 꼭 알아야 할 사례들 위주로 내용을 구성했다.
준비마당 | 부동산 절세가 웬만한 재테크보다 낫다
001 부동산 절세, 왜 해야 할까?
002 탈세와 절세를 확실히 구분하자
003 세테크의 기본은 서류 챙기기
004 세무전문가를 공짜로 활용하는 법
005 알아두면 유용한 세테크 사이트
006 나라가 포기하는 세금도 있다
007 세금 납부는 나라의 미래에 투자하는 일이다
008 억울하게 낸 세금 돌려받는 세테크
009 부동산 관련 세금의 종류와 계산 방식
첫째마당 | 부동산 취득 시 세금 재테크
010 주인이 바뀌는 물건에 붙는 취득세
011 부동산 취득 전부터 취득자금을 계획해야 한다
012 부동산 명의에 따라 세금이 달라진다
013 취득시점에 따라 세금이 달라진다
014 등록면허세 세테크
015 부동산 취득세 외에 부가되는 세금
016 부가가치세를 내야 하는 부동산도 있다
둘째마당 | 부동산 보유 시 세금 재테크
017 부동산 보유 시 부과되는 재산세와 종합부동산세
018 재산세의 과세표준과 세율
019 토지를 거래하기 전 재산세부터 확인하자
020 주택의 종합부동산세 계산법
021 고령자·장기보유자의 종합부동산세
022 1세대 다주택자의 종합부동산세
023 토지 보유자의 종합부동산세
024 재산세와 종합부동산세도 절세가 가...능할까?
셋째마당 | 부동산 운용 시 세금 재테크
025 임대부동산의 매력과 관련 세금
026 임대소득세 계산 구조와 종합소득세와의 관계
027 추계신고가 유리할 때도 있다
028 주거용과 비주거용 임대소득의 세금이 다르다
029 토지를 임대할 때 부가가치세가 붙는 경우
030 임대부동산 개인으로 할 것인가, 법인으로 할 것인가?
넷째마당 | 부동산 양도 시 세금 재테크
031 매매차익에 따라 부과되는 양도소득세
032 양도소득세의 계산 구조와 세율
033 양도소득세의 기준이 되는 실거래가액
034 취득가액·경비 입증으로 양도소득세 절약하는 법
035 1세대 1주택자 비과세 요건
036 1세대 1주택자의 절세 전략
037 1세대 2주택자의 비과세 요건
038 1세대 2주택자의 절세 전략
039 1세대 다주택자의 양도소득세 중과세 예외
040 양도소득세율과 장기보유특별공제율의 기산점
041 양도소득세는 스스로 신고하고 납부하는 세금
042 양도시기 조절에 의한 절세 전략
043 임대주택의 양도소득세 절세법
044 겸용(주상복합)주택자 절세법
045 고가주택에 대한 중과세 여부를 판단하자
046 토지 양도 시 절세법
047 부동산 양도 시 부가가치세를 내는 경우
048 부동산 양도 시 이중계약서는 금물
049 상속받은 주택의 양도소득세 절세법
다섯째마당 | 특수한 상황의 부동산 양도 및 절세 노하우
050 해외 부동산 양도 시 주의사항
051 무허가주택의 양도
052 미등기주택과 토지 양도
053 서류상 용도와 실제 용도가 다른 부동산의 양도
054 오피스텔에 부과되는 세금
055 미분양주택에 주어지는 세제 특례
056 친인척 간 부동산 거래 시 세테크
057 이혼에 따른 부동산 처분은 어떻게 해야 할까?
058 재개발·재건축과 양도소득세
059 조합원입주권과 분양권의 세금 차이
060 손해보고 팔거나 연간 2회 이상 양도한 경우 세금은?
061 부동산으로 간주하는 주식 양도소득세
여섯째마당 | 상속증여와 부동산
062 복잡한 상속세 계산 한눈에 정리하기
063 부동산 상속 시 유의할 점
064 임대부동산 상속 시 월세와 전세의 차이
065 상속받은 주택과 관련된 양도소득세 특례
066 동거주택 상속 시 주어지는 상속세 공제
067 양도와 증여 중 어느 것이 절세에 유리할까?
유종오 [저]
서울대학교 무역학과를 졸업하고 한화그룹 구조조정본부와 대성회계법인에서 근무했으며, 한겨레문화센터에서 세무회계를 강의했다. 현재 중원세무회계(www.tax1004.net) 대표이며, 서울상공회의소 세무상담, (주)부동산114 세무자문, 한국출판인회의 고문회계사로 활동하면서 『조선일보』, HSBC, 신한생명 등에 칼럼을 연재하고 있다. 지은 책으로는 《재무제표 무작정 따라하기》가 있으며, 옮긴 책으로는 《미국 공인회계사시험 : 재무회계》가 있다.
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