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돈의 흐름에 올라타라 : 돈의 신호를 포착하는 법
홍춘욱 ㅣ 스마트북스
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2022년 01월 14일
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308page/152*225*27/549g
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9791190238762/1190238764
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  • 어떻게 투자를 시작해야 할까? 국내 최고 이코노미스트 홍춘욱 박사의 한국형 투자수업 “한국 주식은 투자하기 너무 힘드니, 미국 주식에 올인하는 게 어떠냐?”, “어떻게 투자를 시작해야 할지 모르겠다.”『돈의 흐름에 올라타라』는 국내 최고의 이코노미스트 홍춘욱 박사가 이메일과 유튜브 채널에서 매일처럼 받은 수많은 질문들에 답하기 위해 만들어졌다. 한국 주식에 투자해서 성공하기 위한 방법을 몇 가지 단계를 통해 살펴보는 한편, 이 과정에서 발생하는 다양한 질문들에 답하면서 진행되기에, “어떻게 투자를 시작해야 할지 모르겠다”는 분들에게 답을 드릴 수 있을 것이다. 특히 [Stage3]에는 투자성향에 맞춘 다양한 자산배분 전략까지 소개하고 있는데, 한국인에 적합한 자산배분 전략의 기초를 설명하는 부분이 압권이다. 채찍효과 등 한국 투자자들이 꼭 알아야 할 한국의 경제현실을 명쾌하게 설명하고, 그에 맞는 투자법을 데이터를 기반으로 하여 논리적으로 설명하고 있는 것이 특징이다. 더 나은 전망과 근거 있는 분석을 제시하기 위해 투자전략을 검증해가고 업그레이드해 가는 과정이 굉장히 흥미진진하다. 왜 투자고수들이 이 책을 극찬하는지 알 수 있을 것이다. 가장 신뢰받는 애널리스트, 국민연금·은행·증권사 등 30년 동안 경제전문가로 일한 저자의 관록이 돋보이는 책으로, 종잣돈을 모으고 있는 2030세대뿐만 아니라 자산배분이 필요한 4050세대 등 모든 한국인이 반드시 읽어야 할 투자 필독서이다.
  • 예적금밖에 모르거나, 한국 주식밖에 모르거나, 아파트에 올인했다면? 돈의 흐름이 바뀌는 시대, 돈 공부는 필수다! 경기흐름에 흔들리지 않는 홍춘욱 박사의 한국형 투자수업 그동안 초저금리로 부동산, 주식시장이 크게 올랐다. 어떤 이들은 이 기회를 타서 자산을 크게 불렸고, 어떤 이들은 이 기회를 놓치고 상실감에 시달려야 했다. 오죽하면 ‘벼락거지’라는 말까지 나왔겠는가. 돈의 흐름을 읽고 못 읽고는 내 통장과 자산에 엄청난 영향을 준다. 월급을 받아 저축만 한다고 해서 내 자산을 지킬 수 있는 시대가 아니다. ‘돈의 흐름’을 공부해야 한다. 투자 시작 전에 알아두면 좋은 한국 경제의 현실 어떤 투자대안이 있을까? 한국 주식에 투자해 안정적 성과를 기대한다고? 한국 주식시장은 왜 이렇게 변동성이 클까? 한국 부동산에 올인했다고? 저자는 먼저 투자 시작 전에 알아두어야 할 한국 경제의 특성을 ‘채찍효과’로 간명하면서도 명쾌하게 설명한다. 수출 위주의 한국 경제는 미국 등 선진국 소비시장이 조금만 충격이 발생해도 경기가 크게 흔들린다. 마치 채찍을 휘두를 때 손잡이 부분을 작게 흔들어도, 이 파동이 채찍 끝으로 갈수록 더 커지는 현상과 유사하다. 저자는 이처럼 ‘경기가 격렬하게 변동하는’ 한국 경제의 현실에서 초보 투자자라면, 경기가 어떻게 움직이는지 판단해 경기변동의 수혜를 입을 것으로 기대되는 산업에 투자하는 ‘탑-다운(Top-down)’ 투자가 매력적인 투자대안이 될 수 있다고 설명한다. 돈의 흐름을 읽는 경제지표 한국 주식, 미국 국채 스위칭 전략 “한국 주식은 투자하기 너무 힘드니, 미국 주식에 올인하는 게 어떠냐?” 저자가 자주 들은 질문이다. 2008년 금융위기 때 한국 주식과 부동산 시장은 급락했지만, 달러 자산을 가지고 있던 사람들은 환율이 급등해서 큰 이익을 봤다. 한국 투자자들은 한국 자산과 아울러 자산의 일부를 달러로 들고 있어야 안정적인 수익을 올리며 내 자산을 지킬 수 있다. 저자는 이 책에서 한국의 경기흐름을 읽는 적절한 경제지표를 추적하며 투자전략을 테스트하는데, 이 부분이 상당히 재미있고 흥미진진하다. ‘미국 국채가 아니라 그냥 달러예금을 하면 되는 것 아니냐?’ 독자들이 할 만한 질문에 대한 답을 실제 테스트 결과들로 보여주고 있다. 아울러 미국의 소매판매 혹은 ‘매출 대비 재고비율’ 등 핵심적인 경제지표를 활용하는 방법을 상세히 설명하므로 많은 참고가 될 것이다. “달러 자산에 투자하라는 메시지는 잘 알겠는데, 어떻게 시작해야 할지 모르겠다.” 이 책에서는 한국 주식, 미국 국채 스위칭(=교체매매) 전략을 어떻게 실행해야 하는지 방법을 매우 구체적이고 친절하게 설명해준다. 경제지표를 활용한 스타일 투자전략 업종이 아니라 특성에 주목 한국 수출주와 내수주, 어디에 투자할까? 성장주는 어떨 때 강세를 보이고, 가치주는 어떨 때 강세를 보일까? 대형주와 소형주는 어떨까? 미국 나스닥, 일본, 중국 등 해외증시는 어떨까? 더 안정적인 수익을 얻기 위한 스위칭 전략은 어떤 것이 있을까? 막연했던 기존의 투자상식을 깨고 내 돈공부 수준을 업그레이드할 수 있는 부분이다. 애플, 구글 등이 포진한 미국 나스닥시장과 한국 주식시장에 같이 투자했을 때의 결과 등의 부분은 매우 흥미롭다. ‘국내 주식/미국 국채’ 스위칭 전략에서 한발 더 나아가 다양한 스타일 투자전략을 다루므로 큰 도움이 될 것이다. 2030세대에서 4050세대까지 수익률 높고 안정적인 한국형 자산배분 전략은? 경기변동에 흔들리지 않는 자산배분 전략을 다룬다. 특히 자산배분의 기초를 다루는 부분은 탁월하...
  • [추천사] 나의 투자고민에 해법을 준 책 _뱅커두부(김범준, 네이버 블로거) [PROLOG] 투자의 왕도를 찾아서 1장 투자 시작 전에 알아두면 좋은 한국 증시의 현실 한국 주식에 투자해 안정적 성과를 기대한다고? 한국 주식시장은 변동성이 왜 이렇게 클까? 한국 기업들은 왜 그렇게 배당에 인색할까? 한국 증시의 낮은 배당수익률은 어떤 영향을 미치나? 어떤 투자대안이 있을까? 한국 경제에선 탑-다운 투자가 매력적인 투자대안이 아닐까? -------------------------------------------------------- STAGE1_경제지표를 이용한 주식-채권 스위칭 전략 -------------------------------------------------------- 2장 탑-다운 투자 1단계: 환율 흐름부터 점검하자! 달러 스위칭 투자, 어떻게 하나?-한국 주식, 외화예금 달러 스위칭 투자의 성과를 개선할 방법은 없을까?-한국 주식, 미국 국채 [MONEY BOX] 외화예금과 상장지수펀드(ETF)의 장단점은? 3장 탑-다운 투자 2단계: 환율 다음은 수출! 한국의 투자자는 수출지표에 주목하라! 미국의 ‘매출액 대비 재고비율’은 어떨까? [MONEY BOX] 미국 ‘매출액 대비 재고비율’ 통계 찾는 법 4장 소매판매 스위칭...
  • 2021년 발간된 『돈의 역사는 되풀이된다』가 분에 넘치는 사랑을 받았습니다만, 이 책을 읽은 독자들의 갈증을 한번에 풀어주지는 못했던 것 같습니다. 제 이메일과 유튜브 채널에 매일처럼 “달러 자산에 투자하라는 메시지는 잘 알겠는데, 어떻게 시작해야 할지 모르겠다”, 혹은 “한국 주식은 투자하기 너무 힘드니 미국 주식에 올-인 하는 게 어떠냐?”는 질문이 쏟아졌으니 말입니다. 오늘 여러분이 보고 있는 『돈의 흐름에 올라타라』는 이 질문에 답하기 위해 만들어졌습니다. 한국 주식에 투자해서 성공하기 위한 방법을 몇 가지 단계를 통해 살펴보는 한편, 이 과정에서 발생하는 다양한 질문들에 답하면서 진행되기에, “어떻게 투자를 시작해야 할지 모르겠다”는 분들에게 부분적인 답을 드릴 수 있을 것 같습니다. 특히 [Stage3]에는 투자성향에 맞춘 다양한 자산배분 전략까지 소개하고 있으니 잘 활용하셨으면 좋겠습니다. -〈프롤로그〉 9쪽 중에서 수년 전 모 기관에 근무하던 당시 ‘리스크 관리위원회’에 불려간 적이 있습니다. 투자의 의사결정을 담당하는 최고책임자가 다음과 같이 질문했습니다. “이 주식을 왜 샀어요? 주가가 계속 빠지는데 말입니다.” 이에 대해 다음과 같이 답했습니다. “이 회사는 안정적인 배당을 지급하는 기업이기에, 주가가 빠질수록 배당수익률이 높아집니다. 장기투자기관으로서 배당을 꾸준히 지급하는 우량기업의 주가가 폭락할 때 매수하는 게 맞다고 봅니다.” 이 말을 들은 상사는 이 안건을 더 거론하지 않았고, 시간이 흐른 후 이 기업의 주식은 큰 폭으로 상승해서 국내 주식 파트의 성과 개선에 기여했던 기억이 납니다. 심지어 국내 주식 운용역들끼리 “리스크 관리위원회에 올라간 주식은 반드시 추가매수를 해야 한다”는 이야기를 할 정도였으니까 말입니다. 그런데 이 기업이 배당을 전혀 지급하지 않거나, 혹은 배당을 자주 중단한 기업이었다면 어떤 일이 벌어졌을까요? 아마 운용역들이 투자 실패에 대한 책임을 지고, 손절매(Loss-cut), 즉 주가의 비정상적인 급락에 매도로 대응했을지도 모릅니다. 이것이 바로 배당의 힘입니다. 특히 연기금 같은 장기투자기관들은 배당소득세 등을 내지 않기 때문에, 배당을 지급하는 기업에 장기투자를 하고 배당금을 재투자함으로써 복리성과를 누리려는 동기를 가지게 됩니다. -〈1장 투자 시작 전에 알아두면 좋은 한국 증시의 현실〉 31쪽 중에서 탑-다운 투자전략이 바텀-업 투자의 어려움을 덜어주는 대안이 되는 이유는, 경기가 어떻게 움직이는지 판단해서 경기변동의 수혜를 입을 것으로 기대되는 산업에 투자하며, 시장금리 및 심리의 변화에 맞춰 성장주나 가치주로 옮아가는 전략은 ‘한국’처럼 ‘경기가 격렬하게 변동하는’ 나라에 잘 어울릴 수 있기 때문입니다. 물론 탑-다운 투자에 대해 기본적인 공부는 필요합니다만, 바텀-업 투자자처럼 복잡한 회계장부에 파묻혀 허덕일 위험이 상대적으로 덜합니다. 더 나아가 최근 다양한 종류의 상장지수펀드(ETF)가 출시되며, 미국 국채는 물론 한국의 가치주, 성장주 등에 손쉽게 투자할 길이 열린 것도 탑-다운 투자의 어려움을 덜어주는 요인입니다. 물론 탑-다운 투자가 언제나 성공을 보장하는 것은 아닙니다. 다만 ‘여우’처럼 다양한 정보를 적절하게 모아 투자하는 이들에게 탑-다운 투자는 꽤 성공확률이 높은 투자대안이 아닌가 생각됩니다. -〈1장 투자 시작 전에 알아두면 좋은 한국 증시의 현실〉 38쪽 중에서 그럼, 달러/원 환율이 높아 한국 주식을 매입하기 좋은 타이밍인지, 아니면 환율 수준이 낮아서 이제 달러를 매입할 타이밍인지 어떻게 ...
  • 홍춘욱 [저]
  • 연세대학교 사학과를 졸업한 뒤 고려대학교 대학원에서 경제학 석사, 명지대학교에서 경영학 박사학위를 받았다. 1993년 한국금융연구원을 시작으로 국민연금 기금운용본부 투자운용팀장, KB국민은행 수석 이코노미스트 등을 거쳤다. 현재 EAR Research 대표이자 세종사이버대학교 경영학과 초빙교수, 그리고 ‘부동산 리치고’를 운영하는 데이터 노우즈의 주식경제 부문 총괄을 담당하고 있다. 2016년 조선일보와 에프앤가이드가 ‘가장 신뢰받는 애널리스트’로 선정했으며, 수년간 부동산 및 금융 분야, 국제 경제 전망을 아우르는 전문가로서 각종 미디어의 1순위 인터뷰어로 손꼽혀왔다. 지은 책으로는 《디플레 전쟁(2020)》과 《50대 사건으로 보는 돈의 역사(2019)》 외 10여 권에 이르며, 《순환 장세의 주도주를 잡아라(2018)》 등 여러 권의 책을 번역했다. 1999년부터 개인 홈페이지 ‘홍춘욱의 시장을 보는 눈’을 운영하면서 네티즌과 지식을 공유해왔으며, 최근에는 유튜브 채널 ‘홍춘욱의 경제강의노트’를 통해 어려운 경제 및 금융시장 지식을 쉽게 전달하기 위해 노력하고 있다.
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