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자산관리 올인원 : 알면 돈이 되는 저축, 투자, 은퇴, 보장 실전 자산관리의 모든 것
이혜나 ㅣ 영진미디어
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  • 발행일
2022년 06월 24일
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248page/153*227*22/507g
  • ISBN
9791191059298/1191059294
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  • 현직 자산관리사 6인이 알려주는 인생을 바꾸는 금융 수업 삶의 전반에 걸쳐 인생의 목표와 계획을 세우듯 돈에 관한 계획도 인생 주기에 맞춰 계획되어야 한다. 저축, 투자와 같은 단기적인 재테크가 아니라 인생 전반에 걸친 재무설계를 지금부터 시작해 보자. 『자산관리 올인원』에서는 자산관리에 관한 기초 지식부터 저축하는 방법, 제대로 투자하는 방법, 노후를 위한 은퇴 자산 준비, 실생활에서 유용하게 사용하는 보험을 꼼꼼하게 안내한다. 현직에서 활발하게 활동 중인 자산관리사 6인이 고객들에게만 알려주는 유용한 정보를 이 한 권의 책에 모두 담았다. 우리는 돈이면 다 되는 각박한 세상 속에 살고 있지만, 어느 누구도 자본주의 사회에서 생존하는 방법은 알려주지 않았다. 그렇기에 저자 6인은 환경에 맞서 자본을 축적한 부자가 되고자 다양한 정보를 수집했고, 적극적으로 저금리, 고금리 시대에 맞서고 있다. 수년간의 실사례 상담으로 쌓인 탄탄한 정보와 수많은 관리 경험을 토대로 자산 증식을 희망하는 이에게 현실적인 도움이 될 수 있는 알찬 정보를 담았다. 『자산관리 올인원』에서는 삶에 실제로 적용할 수 있는 저축 진단표, 자산관리 플랜, 노후자금 산출하기, ETF 포트폴리오 추천, 보험 점검하기 등과 같은 Work-out 페이지가 포함되어 있어 나의 자산관리 상황을 세세하게 점검할 수 있다.
  • 저축, 투자, 은퇴, 보장 한 권으로 끝내는 자산관리 가이드 방대하고 어렵게만 느껴지던 자산관리를 저축, 투자, 은퇴, 보장, 네 가지 파트로 나누어 알기 쉽게 소개한다. 1장 ‘저축’에서는 우리가 돈에 대해 공부하고 저축해야 하는 이유에 관해 안내하고 저자가 직접 경험한 4년 만에 1억을 만드는 노하우 또한 안내한다. 2장 ‘투자’에서는 주식 붐에서 살아남는 방법과 재무제표로 좋은 기업을 찾아내고, 전자공시시스템(다트)를 완벽하게 파헤치는 방법을 전수한다. 공모주 투자와 ETF, 해외주식, ISA 계좌 활용법까지 돈을 불리는 다양한 투자 방법 또한 소개한다. 3장 ‘은퇴’에서는 왜 우리가 삶 전반에 걸쳐 연금을 준비해야 하는지, 어떻게 해야 제대로 준비하고 똑똑하게 관리할 수 있는지 등 연금의 모든 것을 말한다. 아직 연금을 준비하지 않은 이들이 꽤 많다. 국가가 관리해 주는 국민연금만 있으면 되는 것일까. 근로자라면 받는 퇴직연금, 더 풍족한 미래를 대비하기 위한 개인연금을 소개하고, 적정 수준의 연금 재원과 최상의 연금 준비 방법 또한 안내한다. 4장 ‘보험’에서는 보험의 구성과 쓰임새를 살펴본다. 진단비, 수술비, 입원비 등 각 특약별 용도를 알아보고, 보험에 가입하여 흔히 들어본 생명보험과 손해보험의 차이, 자동차보험과 운전자보험의 차이를 세세하게 분석한다. 일상생활배상책임이나 화재보험 등 실생활에서 유용한 정보를 자산관리 6인이 자세하게 짚어준다.
  • 프롤로그 1장 저축 - 우리가 돈에 대해 공부하고 저축해야 하는 이유 IQ보다 FQ|공짜 점심은 없다|소득보다 저축률|저축 마인드 만들기(feat. 이렇게까지 살아야 하나요?) - 차근차근 밟아가는 재무설계의 정석: 3개의 계단 1단계: 지출통제로 종잣돈 모으기, 그리고 공부 병행하기|2단계: 투자를 통한 자산 증식|3단계: 내 집 마련, 그리고 노후 준비 - 4년 만에 1억 만들기, 통장 3개로 시작하는 자산관리 기준일 정하기|통장 쪼개기: 저축, 고정지출, 변동지출 - 실전! 자산관리 Work-out 나의 저축 진단표|나의 자산관리 플랜 2장 투자 - 투자, 왜 해야만 하나요 첫 번째, 저금리 기조는 앞으로도 지속된다|두 번째, 물가는 지속적으로 상승한다|세 번째, 산업은 고도화되고 있다 - 투자와 사랑에 빠지는 방법 잘 아는 것에 투자하기|남이 보지 않는 가치에 주목하기|장기적 접근 - 투자의 꽃, 주식 붐에서 살아남기 경제신문으로 생각의 열매 수확하기|돈이 되는 카테고리|재무제표로 좋은 기업 찾아내기|꾸준하게 이익이 창출되는가|부채비율은 적당한가|기업의 이익잉여금은 어디에 사용되고 있는가 - 다트전자공시시스템 파헤치기 회사의 개요|사업의 내용|...
  • 자본주의는 돈의 양이 계속 늘어날 수밖에 없는 구조이며, 돈의 양이 많아지는 만큼 지금 화폐가치는 계속 떨어질 수밖에 없다. 그렇기에 저축률을 최대한 높여서 화폐가치가 떨어지는 것을 방지하기 위한 행위를 해야 하는데 이게 바로 ‘투자’다. 투자의 근간은 현금흐름 시스템을 만들어서 지출통제를 하고 저축률을 높여 종잣돈을 만드는 것이기 때문에 높은 소득만 생각하지 말고 소득 대비 저축률이 얼마인지를 중요하게 생각하자. /16쪽, 우리가 돈에 대해 공부하고 저축해야 하는 이유 그럼 실제로 주식과 부동산 중 무엇이 더 많이 상승했는가에 대해 토론을 해보면 대부분의 사람들은 부동산 투자가 돈을 더 많이 벌어다 준다고 인식하고 있다. 이를 비교하기 위해서는 우리나라 1등 기업인 삼성전자와 강남의 은마아파트의 사례가 아닌 주식과 부동산 전체에 대한 통계를 봐야 한다. 실제로 부동산보다 주식이 과거 대비 현재까지 수익률이 월등히 좋다는 사실이다. /59쪽, 투자의 꽃, 주식 붐에서 살아남기 기대 수명이 증가함에 따라, 은퇴 이후의 연금소득을 단기간에 준비하는 것은 현실적으로 쉽지 않은 일이기 때문에 은퇴는 반드시 소득이 발생하는 시점부터 생에 전반에 걸쳐 사전에 준비되어야 한다. 또한 입구전략뿐만 아니라, 대한민국의 경제 중심축이었던 베이비붐 세대가 대거 은퇴를 하는 시대가 도래하며 출구전략도 중요한 문제가 되었다. 앞으로 ‘은퇴’는 현대를 살아가는 우리 삶에 가장 큰 이벤트로 자리매김하게 될 것이다. /125쪽, 삶의 종착지, 은퇴 그렇기에 보험사는 보험상품에 가입하기 전 이미 나의 신체에 보험금을 지급해야 할 가능성을 아주 조금이라도 가지고 있다면, 그 리스크에 대한 책임을 벗어나기 위해 보험 가입 시 피보험자에게 그 책임을 돌릴 수밖에 없다. 그렇다면 후자(아프거나 다치고 난 뒤 보험에 가입의 경우)는 당연히 보험 가입 시 내가 원하는 가격 또는 조건에 맞춰 가입이 어려울 수 있다는 말이다. 이것이 바로 내가 건강할 때 보험에 가입해야 하는 이유이다. /180쪽, 보험은 왜 건강할 때 가입해야 할까?
  • 이혜나 [저]
  • 프롬어스 자산관리센터의 사내이사로 재직 중이며 현재 자산관리사로 8년째 고객과 소통하며 일하고 있다. 서울과 부산을 오가며 다수의 재테크 강의를 진행했고, 금융사에 재직하며 쌓아온 경험을 통해 투자를 어려워하는 대중들에게 보다 쉬운 경제(금융) 알리기에 앞서고 있다.
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