제1편 재테크의 이해
제1장 재테크의 기초 개념
제2장 재무설계의 이해
제3장 재테크를 위한 기본 지식
제2편 생활 속 금융
제4장 금융시장과 금융기관
제5장 부채와 신용관리
제6장 금융윤리와 금융소비자 보호
제3편 금융상품을 이용한 재테크
제7장 금융상품 선택기준
제8장 저축성 금융상품
제9장 간접투자 금융상품
제10장 보험과 연금
제4편 증권투자와 부동산 재테크
제11장 증권투자
제12장 부동산 투자
제2판 들어가는 글
세계적으로 정치·경제적 상황의 불확실성이 높아지면서 우리나라의 경제상황이나 금융환경도 예측하기 어려운 상황이다. 그리고 인공지능(Artificial Intelligence; AI), 사물인터넷(Internet of Things ; IoT), 빅데이터(Big Data) 및 핀테크(Fintech) 등과 같은 기술이 주도하는 제4차 산업혁명은 금융산업의 패러다임을 변화시키고 있다. 또한 2022년 11월에 등장한 챗GPT 3.5를 비롯한 생성형 AI(Generative AI)는 앞으로 더 많은 변화를 몰고 올 전망이다. 이러한 주요 기반 기술들은 금융소비자들의 행동과 선호를 변화시키고 더욱 합리적인 선택을 요구하고 있다.
성공적인 재테크를 위해서는 금융시장 및 금융상품에 대한 정보는 물론 경제·경영분야와 관련된 이론 및 실무 지식에 대한 기본적인 이해가 필요하다. 이에 저자들은 재테크 초보자 또는 대학생들에게 재테크와 투자에 관한 핵심 내용을 알기 쉽게 설명하고자 하였다. 또한 재테크 및 금융상품의 기본적 개념과 이론을 실제 현장에서 나타나는 실무를 고려하여 본서를 저술하고자 노력하였다. 이번 개정판에서 주안점을 둔 분야는 다음과 같다.
첫째, 최신의 재테크와 금융상품 트렌드를 최대한 반영하여 실질적인 도움이 되도록 하였다. 재테크와 금융상품의 전체적인 내용을 일관성 있게 구성하여 관련 기초 개념에 대한 확실한 이해를 바탕으로 재테크 실전에서 활용 가능성을 높일 수 있도록 노력하였다.
둘째, 어렵고 복잡한 수식을 이용한 설명은 가급적 줄이고 재테크와 금융상품의 기본적인 개념을 쉽게 습득할 수 있도록 서술하였다.
셋째, 재테크와 금융상품에 관한 이론과 실무의 관련성을 이해하고 활용하기 쉽도록 중요한 개념 및 사례들을 ‘알아두기’, ‘재테크 가이드’, ‘뉴스 속 재테크’ 등에서 새로운 내용으로 교체하였다. 이러한 내용들을 통해 독자들이 본문에서 익힌 지식을 실무에서 흥미를 가지고 이해할 수 있도록 최대한 배려하였다.
본서가 대학생의 재테크 입문서 또는 재테크 관련 교양서로 활용될 수 있을 것으로 기대한다. 그러나 저자들의 의욕적인 노력에도 불구하고 여러 가지 부족한 점이 있을 것으로 생각된다. 독자들의 기탄없는 비판과 조언을 통하여 향후 완벽하게 수정·보완할 수 있도록 최선을 다하고자 한다. 한편, 본서의 저술과정에서 국내외 많은 문헌들을 참조하였다. 이 자리를 빌려 국내외 학자들과 관련 기관의 양해를 구하며, 그들에게 깊은 감사의 뜻을 표한다.
본서가 출판되기까지 적극적으로 도와주신 율곡출판사의 박기남 사장님을 비롯하여 영업부 박정헌 상무, 디자인과 편집에 탁월한 능력을 발휘하여 본서를 꾸며주신 방조일 주간께 진심으로 감사를 드린다. 끝으로 본서를 개정하는 동안 격려와 성원을 아끼지 않았던 저자들의 가족 모두에게 충심으로 고마움을 표한다.
2024년 1월
저자들
조영석 [저]
부산대학교 경영대학을 졸업하고, 건국대학교에서 경영학 박사학위를 취득하였으며 미국 델라웨어Delaware주립대학에서 교환교수를 지냈다. 현재 국립목포대학교 경영행정대학원장 및 경영대학 교수로 재직 중이다. 동 대학에서 경영대학장, 전략경영연구소장을 역임하였다. 신뢰경영, 금융기관, 기업재무, 투자론 분야를 연구하고 있으며, 《기업가치를 창조하는 IR》 등 다수의 저서와 〈Information Contents of Short Selling Restriction and Stock and Stock Lending and Borrowing Transactions〉(AJEBA, 2017) 등 60여 편의 논문을 발표하였고, 제22대 한국금융공학회 회장을 맡고 있다.
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